Независимая проверка и стресс-тестирование финансовой модели
Большинство моделей, не прошедших проверку, проваливаются не из-за самой идеи. Их подводит оборванная ссылка, ничем не обоснованный темп роста или денежный поток, который не сходится с балансом. Независимая проверка находит такие проблемы, пока их исправление ещё недорого.
Что мы проверяем
- Техническая целостность - согласованность формул, циклические ссылки, вбитые вручную значения, ошибки знаков и проверки баланса.
- Логика - ведут ли себя выручка, затраты, оборотный капитал, налоги и финансовые потоки так, как на самом деле работает бизнес.
- Допущения - каждое ключевое допущение сравнивается с историей, показателями сопоставимых компаний и бизнес-планом; слабые места отмечаются.
- Стресс-тесты - пессимистичные и комбинированные сценарии, точки безубыточности и запас до ковенантов.
- Риски подачи - результаты, расходящиеся с презентацией, или цифры, которые инвестор прочтёт иначе, чем вы задумали.
Для кого
Для компаний, которые собираются отправить модель в банк или инвестору; для инвесторов и кредиторов, которым нужно второе мнение о полученной модели; для советов директоров, которым нужна уверенность перед утверждением бюджета или сделки.
Как мы работаем
- Согласуем объём: полная проверка или проверка отдельных областей.
- Сначала выполняются автоматические проверки; наш валидатор допущений выделяет выбросы и несоответствия по всей модели.
- Опытный специалист вручную проходит логику и отмеченные места.
- Вы получаете перечень замечаний, ранжированный по влиянию, с предлагаемым исправлением по каждому пункту. По запросу исправления вносим мы.
Что вы получаете
- Перечень замечаний: проблема, место, влияние, предлагаемое исправление
- Краткую записку для руководства или совета директоров
- Исправленную модель (по желанию)
Важно
Это консультационная проверка, а не обязательный аудит и не задание, обеспечивающее уверенность.
Вопросы клиентов
Конфиденциальна ли проверка?
Да. Модели обрабатываются в наших собственных инструментах и не передаются третьим лицам.
Можете ли вы проверить модель другого консультанта?
Да. Многие проверки касаются моделей, подготовленных третьими сторонами, по запросу компании, кредитора или инвестора.